Kênh đầu tư nào tiềm năng trong năm 2024? đang là câu hỏi được nhiều nhà đầu tư quan tâm tìm hiểu. Sở dĩ như vậy là bởi thị trường tài chính hiện nay đang trải qua nhiều biến động và sự không chắc chắn. Bên cạnh đó, trên thị trường cũng đang tồn tại đa dạng các kênh đầu tư với những ưu thế khác nhau. Vì vậy, trước khi đưa ra quyết định đầu tư, chúng ta cần xem xét kĩ các đặc điểm của từng kênh đầu tư. Trong bài viết này, Amber Commodities sẽ tập trung phân tích các kênh đầu tư phổ biến hiện nay (như chứng khoán, tiền ảo, bất động sản) và giới thiệu 1 kênh đầu tư tiềm năng trong thời gian tới – phái sinh hàng hóa.
Các kênh đầu tư phổ biến trên thị trường hiện nay, bao gồm chứng khoán, phái sinh hàng hóa, thị trường ngoại hối (forex), tiền ảo và bất động sản. Mỗi kênh đầu tư đều mang đến những đặc điểm và ưu thế riêng biệt.
Chứng khoán là một trong những lựa chọn đầu tư phổ biến nhất, có lợi nhuận cao nhưng rủi ro cũng cao. Nhà đầu tư có thể mua và bán cổ phiếu của các công ty niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán để kiếm lời từ sự tăng giảm giá của cổ phiếu đó. Thị trường chứng khoán mang lại tính thanh khoản cao và cơ hội đa dạng hóa portofolio. Chứng khoán có thể bị ảnh hưởng bởi các yếu tố vĩ mô như tình hình kinh tế, chính trị, dịch bệnh, thậm chí là thời tiết. Ngoài ra, chứng khoán còn có thể bị ảnh hưởng bởi các yếu tố cơ bản của doanh nghiệp, chẳng hạn như lợi nhuận, tình hình tài chính, quản lý và cạnh tranh.
Forex, tiền ảo là thị trường ngoại hối và tiền điện tử. Thị trường ngoại hối, hay Forex, là thị trường trao đổi ngoại tệ quốc tế, nhà đầu tư có thể kiếm lời từ sự biến động của tỷ giá hối đoái. Với tính thanh khoản cao và khả năng giao dịch 24/7, Forex thu hút những nhà đầu tư muốn tham gia vào thị trường toàn cầu.
Bên cạnh đó, đầu tư tiền ảo như Bitcoin, Ethereum và các loại tiền mã hóa khác đã trở thành một xu hướng mới. Điều này cho phép nhà đầu tư mua và bán các đồng tiền ảo với giá cố định. Công nghệ blockchain đằng sau tiền ảo cũng thu hút sự chú ý với tiềm năng ứng dụng rộng rãi trong nhiều lĩnh vực. Tuy nhiên, đầu tư forex, tiền ảo cũng có rủi ro cao và không được quản lý chặt chẽ như các kênh đầu tư khác.
Bất động sản là một kênh đầu tư truyền thống và ổn định, hiện vẫn được nhiều người ưa chuộng. Bất động sản có thể mang lại lợi nhuận cao, ổn định theo thời gian và được xem là một khoản đầu tư an toàn. Tuy nhiên, bất động sản cũng có những rủi ro, chẳng hạn như giá cả không ổn định, tình trạng khan hiếm đất đai, các vấn đề pháp lý và tính thanh khoản thấp hơn so với một số kênh đầu tư khác. Chưa kể đến, đầu tư bất động sản đòi hỏi 1 khoản vốn lớn, mất nhiều khoản thuế, phí và sự thất thường trong tính minh bạch (1 số dự án chỉ là đồn thổi).
Phái sinh hàng hóa được đánh giá là kênh đầu tư tiềm năng. Tuy nhiên, nó chỉ mới phổ biến trên thị trường Việt Nam trong vài năm gần đây. Phái sinh hàng hóa là một loại hợp đồng tương lai được giao dịch trên sàn giao dịch hàng hóa như dầu, vàng, ngô…. Nó cho phép nhà đầu tư mua hoặc bán một loại hàng hóa với giá cố định trong tương lai. Đây là một cách để nhà đầu tư tham gia vào thị trường hàng hóa mà không cần sở hữu vật lý. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro và tăng khả năng kiểm soát giá, làm phái sinh hàng hóa có tính thanh khoản cao và cung cấp khả năng đã dạng hóa đầu tư. Ngoài ra, phái sinh hàng hóa còn có thể được sử dụng để đầu tư hoặc bảo vệ đầu tư trong các thị trường khác nhau.
| So sánh | Chứng khoán | PSHH | Forex, tiền ảo | Bất động sản |
| Tính minh bạch | Minh bạch | Minh bạch | Không minh bạch (Nhiều sàn có hành động điều khiển giá) | Thất thường (Nhiều dự án chỉ là đồn thổi) |
| Thanh khoản | Cao | Rất cao. Hạn chế tối đa theo túng giá | Rất cao hoặc thất thường | Không cao |
| Quy mô thị trường | Nhỏ, có thể tác động mạnh từ tổ chức lớn | Toàn cầu | Toàn cầu | Hữu hạn và nhiều phân khúc |
| Tính hợp pháp | Được hợp pháp hóa | Được hợp pháp hóa | Không được hợp pháp hóa | Thất thường |
| Cách thức giao dịch | 1 chiều chỉ mua CK cơ sở nắm giữ chờ tăng giá | Linh hoạt 2 chiều Mua/Bán theo xu hướng | Tạo lợi nhuận khi thị trường tăng hoặc giảm | Chuyển nhượng hoặc đầu tư lâu dài |
| Quy mô vốn | Từ 50 USD | Linh hoạt, từ 500 USD | Từ 100 USD | Vốn lớn |
| Tỷ lệ đòn bẩy | 1:1 | Linh hoạt, lên đến 1:20 | Linh hoạt | Tối đa 1:3 |
| Thuế, phí | Phí lưu ký, phí môi giới, phí margin, thuê TNCN | Phí duy trì TK, phí môi giới, miễn thuế TNCN, không phí Margin | Spread, phí qua đêm | Phí môi giới, các loại thuế phí nhà ở, phí công chứng |
| Tính tức thời | Áp dụng theo quy định T+2 | T0 | T0 | Thủ tục mất thời gian |
Mỗi kênh đầu tư hiện nay đều có những ưu và nhược điểm đặc trưng. Vì vậy, trước khi quyết định đầu tư vào bất kỳ loại hình nào, nhà đầu tư cần thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng về các yếu tố như rủi ro, chi phí giao dịch và điều kiện thị trường… Sự hiểu biết sâu rộng sẽ giúp nhà đầu tư đưa ra những quyết định thông minh và tối ưu hóa lợi nhuận trong môi trường thị trường đầy biến động.
Trong tương lai gần, phái sinh hàng hóa được đánh giá như một kênh đầu tư tiềm năng với đặc tính linh hoạt, minh bạch và an toàn. Nếu bạn đang tìm cách đa dạng hóa danh mục và giảm thiểu rủi, phái sinh hàng hóa chính là một lựa chọn đáng xem xét.
Hy vọng rằng bài viết của tôi đã giúp bạn hiểu rõ hơn về các kênh đầu tư hiện tại và nhận định về những ưu thế của phái sinh hàng hóa. Nếu thấy hay, hãy bấm theo dõi Fanpage của AXC để luôn cập nhật những thông tin mới nhất về thị trường. Chúc bạn luôn đầu tư thông minh và hiệu quả!
